W obszarze AML (ang. Anti-Money Laundering) nadchodzą istotne zmiany – pod koniec stycznia 2021 r. rząd przyjął projekt nowelizacji ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Nowelizacja wprowadzi sporo zmian, dlatego już dziś warto zastanowić się nad systemami, które ułatwiają kompleksową weryfikację osób i podmiotów. Jednym z takich rozwiązań jest Skaner iAML – innowacyjna aplikacja dostępna od niedawna na platformie LEX Hub.
Rządowy projekt ustawy implementuje unijne przepisy (tzw. V Dyrektywy, 5AMLD). Wejście w życie nowelizacji będzie oznaczało dodatkowe obowiązki dla instytucji obowiązanych. Niektóre ze zmian, zwłaszcza dotyczące środków bezpieczeństwa finansowego, będą wymagały wdrożenia istotnych usprawnień systemowych.
Co się zmieni?
Jedną z istotnych z punktu widzenia instytucji obowiązanych zmian jest modyfikacja podejścia do stosowania środków bezpieczeństwa finansowego wobec klientów, z którymi utrzymują stosunki gospodarcze. Do takich środków zalicza się m.in. identyfikacja oraz weryfikacja tożsamości klienta oraz beneficjenta rzeczywistego, a także bieżący monitoring przeprowadzanych transakcji w celu określenia finalnego poziomu ryzyka klienta. Nowelizacja ustawy wskazuje, że środki bezpieczeństwa finansowego należy zastosować, m.in. w przypadku zmiany charakteru lub okoliczności stosunków gospodarczych, bądź też, jeśli doszło do zmiany danych klienta lub beneficjenta rzeczywistego.
Kolejnym wyzwaniem dla instytucji obowiązanych może być ustalenie sposobu monitorowania zmian danych klientów oraz ich beneficjentów rzeczywistych. W tym kontekście warte rozważenia jest wykorzystanie technologii automatycznie porównujących dane klientów i beneficjentów rzeczywistych przechowywanych przez instytucję obowiązaną z danymi w rejestrach handlowych i Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR) w celu identyfikacji ewentualnych zmian.
Nowy system już dostępny
Powyższe zmiany oznaczają, że wiele firm powinno wdrożyć rozwiązania zgodne z nowymi wytycznymi. Jednym z takich rozwiązań jest Skaner iAML, czyli aplikacja online do przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Pomaga uniknąć sankcji i zwiększyć bezpieczeństwo finansowe instytucji obowiązanej dzięki automatyzacji procesów AML.
Dzięki systemowi użytkownik skutecznie sprawdzi, czy dany podmiot lub osoba występuje:
- na listach PEP polskich i zagranicznych (baza osób zajmujących eksponowane stanowisko polityczne)
- w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych
- na listach dot. sankcji, ostrzeżeń KNF i krajów podwyższonego ryzyka.
Cały proces weryfikacji AML odbywa się bez konieczności sprawdzania wielu danych w różnych źródłach. Co ważne, Skaner iAML funkcjonuje zgodnie z zapisami nowelizacji ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.
Elastyczna oferta na każdą kieszeń
Modułowa budowa systemu pozwala dostosować jego poszczególne elementy do indywidualnych wymagań oraz preferencji banku czy towarzystwa ubezpieczeniowego. Na zestaw iAML składają się bowiem narzędzia, w tym analityczne, dopasowane do potrzeb każdej instytucji obowiązanej.
Ale to nie wszystko. – Funkcjonalność, intuicyjność i kompleksowość systemu powodują, że jest to unikalne rozwiązanie na rynku. Jest ono też jedną z najtańszych opcji dostępnych w Polsce dla podmiotów obowiązanych – niezależnie od ich wielkości i rodzaju działalności – wyjaśnia Wojciech Stadnik, Prezes Zarządu Incaso Group.
Współpraca z wiarygodnym partnerem
System iAML został stworzony przez ekspertów z firmy Incaso Group – lidera na rynku rozwiązań dla instytucji obowiązanych w Polsce. Firma od ponad 15 lat działa w branży finansowej, przeprowadzając przez zmiany prawne i ustawodawcze największe banki, towarzystwa ubezpieczeniowe oraz setki innych podmiotów i instytucji.
Incaso Group zyskało zaufanie ponad 600 instytucji obowiązanych, którzy doceniają Skaner iAML m.in. za „wysoką jakość i spójność danych”, „codzienną aktualizację” i „wygodę korzystania”.
Produkt od niedawna dostępny jest na LEX Hub – platformie Wolters Kluwer Polska, która integruje twórców innowacyjnych aplikacji oraz profesjonalistów z wielu dziedzin jak prawo, biznes i administracja.
